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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la existencia de empresas que se ostentan como entidades financieras, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cierta cantidad de dinero por concepto de comisiones por apertura o una fianza que debe ser gestionada.
Las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van de 10 mil hasta 100 mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a levantar la denuncia correspondiente.
De acuerdo con un comunicado de la Condusef, en las últimas semanas 22 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (Sofom, E.N.R.) que están debidamente inscritas, denunciaron el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a las personas.
Como parte del “modus operandi”, las supuestas empresas utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades reales, para hacerse pasar por ellas.
Incluso, han utilizado las de instituciones financieras que han avisado a la Condusef que no están operando y, por tanto, no ofrecen productos al público, cuya información es usada en documentos, contratos, publicidad, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
Además, los defraudadores ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo o pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente el equivalente al 10 por ciento del monto total.
Además, los usuarios han denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica haciéndose pasar por promotores de la entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos.
Agencias
