Medidas contra lavado complican operaciones en EU

14/12/2015 – México, D.F.- La fuerte aplicación de medidas para prevenir el lavado de dinero complicó las operaciones de empresas financieras mexicanas en Estados Unidos durante este 2015, principalmente en la realización de transferencias entre ambos países, informó Adalberto Palma, presidente de la Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (Unifimex).

Medidas preventivas
Destacó que el reforzamiento de medidas de control, conocido como “de-risking”, ha vuelto más compleja la operación en Estados Unidos, situación que se ha agudizado en las últimas semanas ante los ataques terroristas en París, Francia.
En términos generales, “de-risking” o la eliminación de riesgo, es una práctica que se aplica desde hace más de una década en el sistema financiero de Estados Unidos, la cual aplica fuertes medidas preventivas contra lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en operaciones realizadas en Latinoamérica, Medio Oriente y algunos países asiáticos.
“El tema de lavado de dinero es algo que no se puede soslayar y que ha afectado a los negocios en México con los fuertes controles que conforman ‘de-risking’. Las autoridades en México han tenido reuniones a los más altos niveles en EU para resolverlo pero resulta complicado.

Menos operaciones con México
“El año que entra hay que seguir atento, pero desafortunadamente los eventos recientes en Europa y este ambiente de duda y resistencia y de riesgo inminente hace que se tenga que poner mayor atención”, dijo.
Destacó que al menos cinco instituciones estadounidenses deben de externar su opinión sobre el tema, lo cual complica la negociación con las autoridades mexicanas. Ante ello, los bancos en Estados Unidos han optado por realizar menos operaciones con empresas mexicanas. “Si quiero hacer una transferencia y soy una empresa y quiero pagarle a otra en Estados Unidos se complica, tengo que ir a ciertas instituciones que están generando una concentración en transacciones, cuando no se ha mostrado que haya riesgo. Es la percepción de que no quieren incurrir en riesgo. Es el tema de curarse en salud, pero se ha llevado a un extremo incómodo”, explicó.

Regulaciones
Hacia 2016, se prevé que las medidas de prevención sean mayores, debido a la supervisión que va a realizar el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el trabajo de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con lo que se esperan mayores gastos por cumplimiento en la regulación para instituciones financieras. La autoridad mexicana ha entendido que no puede aplicar la misma regulación a grandes bancos que a otros intermediarios financieros, ya que además del costo, no es similar el grado de riesgo que puede representar.

El Universal